在基金调研直播间「围观」消费复苏
从「知其然」到「知其所以然」，可以让投资者因为充分的信息对称、深度信任等因素，更理性投资，以及更坚定、长期地持有，进而提升和改善投资体验。——馨金融洪偌馨/文伴随着舒缓的轻音乐响起，呼和浩特一处草原牧场的奶牛们开始了新一天的工作。每头奶牛都带有一个耳标，里面的芯片会精准地监测采食量、产奶量，以保证奶源的品质。4月26日晚间，数十万网友在线围观了「从一棵草到一瓶奶」的产业一线。这是天弘基金在蚂蚁财富平台进行的一场调研直播，基金经理于洋深入草原智慧牧场、智能加工厂，调研乳制品消费全产业链。距离牧场车程只有15分钟的智能加工厂，新鲜原奶陆续运至预处理车间。纵横交错的管道将原奶输送至厂区各处，传感器自动控制走向。这是全球最快的灌装牛奶生产线之一，每小时可灌装40000包牛奶。盒装成品牛奶再经过机械手装箱、码垛，由无人运输车送至仓库，检验合格后投入消费市场。1、在调研直播间「围观」消费产业从草原到餐桌，如此真切地见证「一杯牛奶的诞生」，让诸多网友们直呼涨知识。与他们印象中的牛奶工厂不同，现代的智慧牧场和生产车间已经高度智能化，从挤奶、杀菌到罐装、打标，基本不需要人工介入。有投资者在直播间感叹，「原来一包牛奶有这么多硬科技」、「第一次看这类直播，学到了」，还有投资者留言，「希望和基金经理一起调研」。在直播间，基金经理也详细介绍了对消费领域的研判，提示投资者全面了解产业情况和风险，更理性投资、长期持有。相比刻板地说教，这种让投资者们「真听真看真感受」的调研直播显然更易接受。消费赛道虽然与每个人的生活息息相关，但投资者往往也容易忽视对产业的深入了解。随着一季度国内消费加速回暖，消费行业成为基金调研的焦点之一。今年以来，基金公司已对消费类上市企业调研超2500次，以保持对企业和产业链的掌握。值得注意的是，除天弘外，还有中银基金、摩根资产管理等10余家机构把消费行业调研过程，搬上其在蚂蚁财富的直播间，向投资者深度呈现行业知识和现状，帮助更全面了解。蚂蚁财富数据显示，今年近5成机构的调研直播在关注消费复苏。2、沉浸式「投教」的新风潮过去一年多里，天弘基金已尝试过多次调研直播。天弘基金首席投教官朴素表示，用户调研的结果显示，相较于传统的直播方式，这种现场感强烈的，沉浸式的直播，对于广大投资者来说是更友好、更有吸引力的。「直播也好，投教也好，还是要回归投资的本源」。在他看来，实地调研本就是投研团队工作的重要组成部分，眼下只是把这个过程带上「云端」同时展现给了投资者。只是相较于日常调研，调研直播要更多地照顾到观看用户的理解门槛，所以会侧重现场感的、沉浸式的体验。从用户的反馈来看，调研直播有效破解了基金投教中的一个大痛点：即把专业性的投资知识以有趣且合规的形式传播给投资者。并且，调研直播的主题往往也是围绕投资者比较关注的热门话题。不久前，中银基金的基金经理杨亦然深入零食量贩店头部企业，在直播间呈现了现场走访、访谈企业创始人等内容，呈现零食量贩这一消费业态的商业运营模式、供应链特点等，分享投资逻辑、关注投资风险。中银基金相关负责人表示，消费赛道的投资者往往会从生活中的观察获取灵感和投资思路，而深入的企业调研则能帮助投资者更加了解消费产业的底层逻辑，以及消费趋势的持续性，坚定投资者的持有信心。今年二月，摩根资产管理也在蚂蚁财富上做了一场有关「预制菜」的调研直播。在「预制菜」研发基地，摩根资产管理基金经理叶敏调研了这一新消费领域的市场现状与未来空间。在摩根资产管理中国副总经理郭鹏看来，无论是调研直播，还是日常的其他投教活动，都希望帮助投资者对行业有更加深入且全面的了解，进而做到不是简单地被短期话题热度所影响，更好地践行理性投资和长期投资。3、直播调研背后的「深服务」从「理财直播」到「调研直播」，这是近年来，蚂蚁财富探索财富管理深度服务的一个缩影。蚂蚁财富开放平台负责人申远坦言，机构调研直播希望帮助投资者深入了解产业逻辑，拉近基金公司与投资者的距离。「直播后台为直播机构提供了‘智能打点’、‘智能直播转短视频’等工具，将直播精华片段的回放打点用时从每点3分钟缩减到3秒，直播内容也能够自动生成短视频多阵地分发。未来，还会持续开放平台阵地和技术能力，帮助机构为投资者提供更深度的服务。」所谓「深服务」，笔者的理解是，在筛选基金产品、优化交易体验的基础上，围绕正确的理财行为、投资理念而构建的一套纠偏机制。进而提升用户的持有体验，并最终建立深度的信任。这些年，蚂蚁财富一直在引导投资者践行「选品、配置、长期持有」的三角理念，并围绕这个理念与基金公司一起探索深度服务。但面对变幻莫测的资本市场、多达万只基金产品，以及人性的弱点，投资者即便看准了方向，往往也很难保持行进过程中的「姿势」不走样。就如近期大家关注的消费赛道，摩根资产管理基金经理、研究部副总监叶敏认为，作为长周期的慢牛赛道，消费行业关系到国计民生，值得长期关注。同时，科技的进步也将带来消费品的升级迭代，创造新的消费场景和需求。在叶敏看来，「对于投资者而言，选择优质的消费公司并且长期持有，更可能收获时间带来的复利」。但现实是，这个过程需要足够的时间，而投资者又很容易缺乏耐心，难免冲动操作。类似的情况并不鲜见，这也让沉浸式投教和长期陪伴的价值愈发凸显。某种程度上说，调研直播背后的「深服务」不再是只有冰冷的数字或文字，也不再是以「说教」的姿态，而是以一种「润物细无声」方式，将正确的投资理念融入到服务中，持续地「纠偏」用户不正确的理财行为。谈及参与调研直播的感受，中银基金相关负责人就表示，日常调研旨在基金经理验证基本面研究，而调研直播是对观众展现基金经理专业调研的过程，会兼顾用户理解门槛、完整产业链科普。在他看来，客户的信任不仅源于对产品长期业绩的认可，更深厚的信任也建立在对基金经理投资理念的了解和认同。在市场波动基金净值出现调整时，由于对基金经理有更深厚的了解和认同，将有助于基金持有人克服恐慌，坚持长期持有。从「知其然」到「知其所以然」，可以让投资者因为充分的信息对称、深度信任等因素，更理性投资，及坚定、更长期的持有，进而提升和改善投资体验。这是调研直播等行业深服务尝试，可以追求的一个小目标。
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